よくあるご質問

解約返還金を受取ったことにより確定申告が必要となった場合、第一フロンティア生命から書類などは何か送られてきますか？

確定申告の要否にかかわらず、解約処理日の翌営業日に「お支払明細」を普通郵便で郵送しています。「お支払明細」の中に必要経費の金額等、確定申告時の参考額の記載があるので、申告の際にご利用ください。なお確定申告時期に別途の書類の送付はありません。 詳細表示

解約返還金を受け取りましたが、確定申告は必要ですか？

＜源泉分離課税の対象の場合＞ 支払金から源泉分離課税が差し引かれている場合は、確定申告は不要です。 ＜源泉分離課税対象外の場合＞ 解約返還金額から必要経費を差し引いた金額が、所得税の一時所得と合算して、一時所得の特別控除50万円を超える場合は、原則として、確定申告が必要となります。 ただし、年金生活者であ... 詳細表示

定期支払金付の終身保険に加入しています。昨年、定期支払金を受け取りましたが、確定申告が必要ですか？また所得の区分は何に該当しますか？

定期支払金はお支払額から必要経費を引いた差額が所得税の雑所得の対象となり、原則として確定申告が必要となります。 ただし、年金生活者であれば公的年金等の収入金額が400万円以下で、かつ、公的年金等に係る雑所得以外の所得金額が20万円以下の場合、あるいは、給与所得者であれば給与以外の所得が年間合計20万円以下の場合... 詳細表示